Especializada em compliance, a solução Topaz Trace vem sendo utilizada por grandes instituições financeiras na América Latina
Clique aqui para visualizar a foto de Jorge Iglesias, CEO da Topaz
São Paulo, novembro de 2021 – Imagine que um
banco identifique uma transferência de altos valores na conta de um
cliente que não tenha renda compatível para aquela transação. Diante
desse sinal de alerta, a instituição financeira precisa monitorar e, se
necessário, investigar para ter certeza de que não se trata de uma
movimentação ilícita. Para auxiliar os bancos na identificação de
transações suspeitas e prevenção de lavagem de dinheiro, a Topaz, empresa do Grupo Stefanini, desenvolveu a solução Topaz Trace, especializada em compliance.
Embora tenha sido criada há 25 anos para combater a lavagem
dinheiro em países do Caribe, onde existem paraísos fiscais que podem
facilitar essa prática, a solução passou por várias atualizações ao
longo dessas duas décadas, incorporou novas funcionalidades e vem sendo
uma das principais ofertas da Topaz, reconhecida por oferecer o core
bancário mais completo e flexível do mercado latino-americano.
No Brasil, importantes instituições financeiras, fintenchs como Superdigital, do Santander, e cooperativas de crédito – entre elas a Credisis
- já utilizam o Topaz Trace. Os principais bancos paraguaios, incluindo
os de operação global, também já aderiram à solução, que pode ser
utilizada em sistemas de core bancários legados e não apenas em
conjunto com o Topaz Banking.
Segundo Federico Tejera, responsável pela área de Produtos da Topaz, a solução atende aos requisitos de auditorias externas e internas nacionais e internacionais,
mantendo um registro de todas as transações e ações realizadas pelos
usuários. Atualmente, o Topaz Trace combate a lavagem de dinheiro em
mais de 15 países, gerindo o perfil transacional de mais de 15 milhões de usuários.
“A solução identifica e atua em riscos associados à lavagem de
dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Com o Topaz Trace é possível
fazer monitoramento de presença de potenciais clientes em listas
restritivas e gerenciar indicadores que auxiliam na identificação de
ligações de clientes com atividades ilícitas”, afirma Marco Cester, executivo de Negócios Digitais da Topaz.
Com a utilização de Inteligência Artificial, a solução
antilavagem de dinheiro permite controles mais inteligentes das
movimentações e dos históricos dos clientes. “Com o Topaz Trace, as
instituições financeiras reduzem as operações manuais e ampliam a
capacidade de controlar perfis e de calcular riscos. Há algo diferente
que precisa ser monitorado? É suspeita ou não de lavagem de dinheiro e
financiamento ao terrorismo? Trata-se de uma atividade ilícita? Nossa
solução pode ajudara elucidar cada uma dessas questões, em parceria com
os bancos”, garante Jorge Iglesias, CEO da Topaz.
Hoje mais de 30 instituições financeiras da América Latina usam o
Topaz Trace. A expectativa é que a demanda por esta solução cresça 58% em 2022, com grandes chances de expansão para outras regiões onde o Grupo Stefanini atua, como Estados Unidos e Europa.
Desde 2017, conforme exigência do Banco Central, todas as transações
de R$ 50 mil ou mais com dinheiro em espécie precisam ser informadas ao
banco com no mínimo três dias úteis de antecedência. Há a necessidade,
também, de fornecer dados adicionais sobre a transação, como motivos
da movimentação financeira, além da identificação dos responsáveis e
dos beneficiários do saque. As medidas integram a estratégia nacional
de combate à corrupção e lavagem de dinheiro.
“A solução Topaz Trace, adaptável à necessidade do cliente, pode ser
integrada automaticamente às instituições financeiras para auxiliar no
cumprimento de todas as regras de compliance. Os bancos que não tratam a
questão da lavagem de dinheiro podem ser duramente penalizados com
multas, em caso de identificação de alguma irregularidade, além de
comprometer a reputação. Em casos mais graves, a instituição pode ser
obrigada a deixar de operar. Por isso, a necessidade de estar atento ao
cumprimento de todas as normas que buscam prevenir, identificar e
combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo”,
complementa Federico Tejera.
Sobre a Topaz
A Topaz é uma empresa de alta tecnologia que possui a
plataforma financeira mais completa do mercado, com soluções que vão de
core bancário a open finance, incluindo uma suite multicanal e
soluções para tesouraria, mensageria, combate e prevenção a fraude e
lavagem de dinheiro. Com mais de 30 anos de experiência no setor, a
empresa é reconhecida pelo Gartner como provedora global de sistemas
para a América Latina. Integra o Grupo Stefanini desde 2011 e está
ativamente comprometida em apoiar empresas a realizar sua transformação
digital por meio da oferta de soluções flexíveis, seguras e
integradas.
Informações para Imprensa:
DFREIRE Comunicação e Negócios
Tel: (11) 5105-7171
Luciana Abritta – lucianaabritta@dfreire.com.br
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