Ter os dados financeiros organizados em um sistema na nuvem traz visibilidade em tempo real e permite que empreendedores ampliem as possibilidades de crescimento
São Paulo, 25 de fevereiro de 2021 - A falta de dinheiro é um dos principais adversários dos pequenos e médios empreendedores no Brasil. Números da pesquisa Demografia das Empresas e Estatísticas de Empreendedorismo divulgados pelo IBGE em agosto de 2020, mostram que somente 1 em cada 4 empresas consegue sobreviver por mais de dez anos no Brasil e 1 em cada 5 não passam do primeiro ano de existência justamente por problemas com gestão financeira e falta de planejamento.
Mas, antes de procurar culpados ou buscar soluções fora do próprio negócio, recomenda-se uma investigação mais aprofundada para entender por que o saldo das contas não sai do vermelho ou os motivos dos gastos sempre superarem as receitas.
Pensando em ajudar empreendedores a terem uma vida financeira mais saudável, a Intuit QuickBooks,
fintech americana que desenvolve sistemas de gestão financeira para
pequenas empresas e escritórios de contabilidade, indica 7 passos que
podem ser tomados para melhorar o fluxo de caixa e abrir caminhos que
possibilitem o crescimento de uma empresa, como, por exemplo, aumentar
investimentos ou ofertas novos produtos e serviços.
1º Passo - Escolher uma ferramenta para organizar o fluxo de entrada e de saída de dinheiro
Organizar
os dados financeiros (todas as despesas do mês e o total de dinheiro
conseguido no mesmo intervalo de tempo) é o primeiro passo para uma
gestão de sucesso. Apesar de muitos empreendedores recorrerem a
planilhas para fazer esse controle, existem alternativas, como sistemas
de gestão financeira em nuvem. Além de entregar um controle financeiro
detalhado, ainda proporcionam visibilidade das informações em tempo
real, o que facilita a tomada de decisões. Outra vantagem? A armazenagem
em nuvem permite o acesso de diferentes lugares e pode dispensar o
acúmulo de papéis e a ocupação de espaço para guardar todas essas
informações.
2º Passo - Dominar o processo de conciliação bancária
Um
sistema de gestão financeira pode “livrar” o empreendedor de ter que
conferir manualmente todos os comprovantes de pagamento e extratos
bancários da empresa ao possibilitar um controle automatizado dessas
operações na medida em que elas vão acontecendo.
3º Passo - Separar pessoa física de pessoa jurídica
Por
mais que o empreendedor seja o único proprietário, é fundamental que a
conta bancária pessoal esteja desvinculada e seja independente da conta
bancária do empreendimento. Essa atitude evita que o lucro do negócio
deixe de ser (re)aplicado na própria empresa na forma de investimento em
estoque, capital de giro ou pesquisa e inovação. Da mesma forma, ao
cobrir prejuízos financeiros da empresa com seus recursos pessoais,
muitos empreendedores não conseguem ver com facilidade por quais motivos
as contas não estão fechando e se algo precisa ser ajustado.
4º Passo - Negociar prazos pode fazer toda a diferença entre ajustar ou afundar o fluxo de caixa
Imagine
ter que pagar pela matéria prima na hora da compra, ter o custo para
produzir o produto ou implementar o serviço, vendê-lo, mas receber a
prazo, e receber o total da venda somente meses depois? Em caso de
orçamento enxuto, essa realidade pode ser um acelerador de problemas. Da
mesma forma, ter mais prazo para pagar os fornecedores e aumentar as
vendas à vista (mesmo concedendo descontos plausíveis) se mostram
estratégias favoráveis para fechar o mês com o saldo positivo.
5º Passo - Interpretar o que os números estão dizendo
Ao
analisar o fluxo de caixa dos meses anteriores é possível enxergar uma
série de despesas que se repetem (pagamento de insumos, funcionários,
contas como água e luz em caso de atuação física, impostos e encargos).
Essa leitura ajuda a fazer estimativas de quanto se deve gastar nos
meses seguintes. O mesmo raciocínio pode ser aplicado com os valores que
entram mensalmente. Quanto maior o tempo de observação, mais fácil
identificar períodos do ano que podem ser melhores ou mais desafiadores.
E aí começa o exercício de equilíbrio (por exemplo, reservar parte do
lucro de um mês para outro que costuma ter menos arrecadação ou um
volume maior de impostos). Essa distribuição prévia ajuda a fugir das
contas no vermelho no mês de baixa ou pode ajudar a antecipar
investimentos caso o saldo da conta esteja positivo já no começo do mês e
todas as despesas já tiverem sido pagas.
6º Passo - Contadores são parceiros no caminho de prosperidade da empresa
Com
o tempo escasso para cuidar do próprio empreendimento e, ao mesmo
tempo, fazer uma análise mais detalhada sobre despesas e receitas,
muitos empresários costumam confiar a tarefa para contadores. Mais que
entregar relatórios, esses profissionais podem ajudar a empresa a
detectar desajustes precocemente e indicar soluções ágeis para ajustar o
caixa e resolver problemas de descompasso entre receitas e despesas. Um
primeiro caminho pode ser o de realocar recursos, ou mesmo tentar
ampliar a arrecadação ou enxugar gastos
7º Passo - Encarar o uso da tecnologia como investimento
Não
existe uma única regra para controlar o fluxo de caixa, muito menos um
único caminho. Mas certamente existem opções mais fáceis, que
simplificam processos, automatizam tarefas e, mais importante, liberam o
empreendedor para se concentrar em outros desafios. Algumas empresas,
por exemplo, oferecem sistemas de gestão financeira compatíveis com
outros sistemas que já são utilizados para outras finalidades. Além
disso, oferecem preços acessíveis e permitem a realocação de
funcionários que antes eram escalados para cumprir essas funções
burocráticas para tarefas mais estratégicas para o desenvolvimento do
negócio. Até mesmo quando se contrata um contador, a tecnologia pode
qualificar o nível de informações levantadas e ajudar a “antecipar”
diagnósticos sobre a gestão financeira.
O country manager da Intuit no
Brasil, Davi Viana, ainda chama a atenção para uma série de novas
tendências que mesmo impactando na vida dos empreendedores, podem lhes
permitir boas oportunidades. Nos últimos meses, o mundo passou por
transformações impostas pela pandemia de coronavírus e, especificamente
no Brasil, a chegada do Open Banking e a consolidação do Pix
estabeleceram um novo ecossistema financeiro.
“Cada
vez mais o empreendedor precisa economizar tempo e investir as horas do
seu dia de forma estratégica no seu negócio. O aumento na produtividade
acontece quando a tecnologia passa a ser uma aliada do empreendedor,
transformando processos manuais em automatizados, possibilitando
visibilidade dos números em tempo real e impactando positivamente a
sustentabilidade e a saúde financeira de uma pequena empresa”, afirma.
Sobre a Intuit QuickBooks
A missão da Intuit QuickBooks é empoderar o planeta. Nossa missão como plataforma global de produtos financeiros como o QuickBooks aqui no Brasil, o TurboTax e o Mint em outros países é capacitar os consumidores, trabalhadores autônomos e pequenas e médias empresas para melhorar suas vidas financeiras. Nossa plataforma e nossos produtos ajudam os clientes a ganhar mais dinheiro com a menor quantidade de trabalho, dando a eles total confiança para suas ações e tomadas de decisões. Nosso ecossistema de inovação e gestão financeira serve mais de 50 milhões de clientes em todo o mundo. Por favor, visite nossa página para ter acesso às últimas notícias e informações detalhadas sobre a Intuit, seus produtos e redes sociais.
Guilherme Campos
consultor de comunicação
guilherme@vcrpbrasil.com
(11) 3819-8684 / (11) 96687-9696
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