A empresa de tecnologia 1datapipe foca em promover uma economia financeira mais segura e transparente com uso de Inteligência Artificial e Machine Learning
A América Latina enfrenta um sério desafio de inclusão financeira, com aproximadamente 70% de sua população sem acesso a serviços bancários adequados. Isso inclui indivíduos sem contas correntes ou conta poupança, bem como aqueles com contas básicas que não possuem facilidades de crédito ou empréstimo. Essa disparidade impacta intensamente o Brasil, onde mais de 60 milhões de cidadãos são afetados, destacando a desigualdade social profundamente enraizada no país. Em resposta a essas questões urgentes e com a visão de promover uma economia financeira mais segura e transparente, a empresa 1datapipe, parte do grupo da Provenir AI, chega ao Brasil.
A 1datapipe apresenta suas soluções de Living Identity, cujo foco é oferecer um score especificamente adaptado às populações desbancarizadas ou sub-bancarizadas. O score, cálculo estatístico que ajuda as empresas a entenderem qual é o nível de risco de dar crédito a uma pessoa com base em seu comportamento, é o principal indicador usado pelas instituições financeiras atualmente.
O score gerado pela 1datapipe é obtido por meio da avaliação da saúde do crédito e do comportamento financeiro do consumidor que não têm acesso a serviços bancários convencionais. Isso é feito a partir da análise de mais de 370 atributos, que englobam avaliação de risco de crédito, situação financeira e acúmulo de riqueza. As soluções integram dados financeiros alternativos que vão além das informações tradicionais das agências de crédito e uma análise completa de pegadas digitais do consumidor para estabelecer um perfil confiável e em tempo real.
A avaliação inclui contas de serviços públicos, empréstimos, cartões de crédito, cartões de varejo, contas de aluguel, consultas de agências de crédito, cheques sem fundo, falências, sentenças judiciais e outras infrações de crédito.
Para calcular o score de maneira confiável, a 1datapipe utiliza algoritmos próprios além de Inteligência Artificial, Machine Learning e um banco de dados que abrange 99% da população adulta brasileira. Esse ecossistema compara tendências de dados e verifica se existem anomalias (dados que não batem ou não existem). Os indicadores de status financeiro e acúmulo de fortuna de cada perfil são calculados e ponderados, levando em conta o histórico de comportamento de pagamento positivo e negativo. Por fim, os dados críticos que demonstram o potencial de um perfil desbancarizado são extraídos e os algoritmos geram seu score.
Ao utilizar essa análise, a taxa de aprovação de pedidos de crédito e empréstimo pode aumentar em até 99% para os consumidores.
"A inclusão financeira está avançando para uma nova etapa e estamos liderando o caminho ao revolucionar as percepções sobre os consumidores em tempo real. Por meio da nossa tecnologia de ponta de dados de IA, rompemos fronteiras e prevenimos contra a fraude de identidade e outros riscos, assim como destacamos o crédito, o acúmulo de riquezas e outros atributos financeiros, incluindo padrões de comportamento de pagamento de um número impressionante de 5,5 bilhões de pessoas. Ao vencer as barreiras tradicionais, nós possibilitamos que a parcela de pessoas sub-bancarizadas tenham acesso a serviços e produtos financeiros, empoderando-as em uma escala sem precedentes", diz Carey Anderson, a visão motriz da 1datapipe.
Dessa forma, a 1datapipe ajuda as empresas do setor financeiro a reduzir o risco de fraude como identidades falsas, invasão de contas, identidades roubadas, cartões de crédito clonados e outras atividades fraudulentas. Além disso, permite que as companhias tomem decisões baseadas em dados sem a limitação do histórico tradicional de contas de crédito, possibilitando escolhas mais inteligentes e criteriosas.
A chegada da 1datapipe ao Brasil reforça sua presença global com a missão de expandir a inclusão financeira para os desbancarizados e sub-bancarizados, ao mesmo tempo, em que combate os principais crimes, como identidades sintéticas, invasão de contas, identidades roubadas, cartões de crédito clonados e outras atividades fraudulentas.
"Nossa solução de Living Identity orientada por IA representa uma força inigualável que está pronta para revolucionar o setor financeiro. Com seus recursos disruptivos, pretendemos iniciar um movimento generalizado de inclusão financeira, que pode alcançar todos os cidadãos do mercado brasileiro. Ao embarcarmos nessa jornada transformadora, redefinimos os limites do que é possível atingir, criando ondas sísmicas de mudança. O futuro chegou e, na 1datapipe, estamos determinados a revolucionar a inclusão financeira e dar início a uma nova era de oportunidades", declara Carey Anderson, CEO e fundador da 1datapipe.
A 1datapipe oferece um teste gratuito de 30 dias. Para saber mais acesse https://lp.1datapipe.com/brasil
Sobre a 1datapipe
A 1datapipe, com a tecnologia da Provenir AI, fornece insights abrangentes sobre o cliente e soluções analíticas de comportamento, oferecendo uma visão completa de 360 graus com mais de 370 atributos de dados pessoais. Como único fornecedor de pontuações de Living Identity altamente precisas e em tempo real, a 1datapipe reduz efetivamente os riscos associados à fraude de identidade, ao crédito e ao comportamento de pagamento, ao mesmo tempo em que lidera a corrida para superar o desafio da inclusão financeira enfrentado pelas populações carentes de bancos em todo o mundo.
Metodologia: (alto nível)
Para obter uma compreensão abrangente do nível de sub-bancarização de alguém, é importante vê-lo como uma medida dinâmica baseada nos atributos de seu perfil pessoal. É por isso que empregamos técnicas de agrupamento e comparamos os indivíduos com a média.
Depois de calcular o nível de sub-bancarização, nós o integramos à análise de fraude e à capacidade de crédito para gerar o Score de Inclusão de Sub-bancarizados.
Essa pontuação foi projetada para identificar indivíduos que são simultaneamente sub-bancarizados, sem risco de fraude, e considerados dignos de crédito.
Esses indivíduos, representados por um alto Score de Inclusão de Sub-bancarizados, são os clientes ideais que pretendemos incluir em nossa economia financeira.
 | Tiffany Inoue(11) 97617-0519 |
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